工作总结
2026-03-14 工作总结 年终工作总结2026年承保内勤个人年终工作总结。
今年干下来，最大的感触是：承保这活儿，三分靠手快，七分靠心细，剩下九十分全靠跟自己较劲。天天跟保单、条款、数据打交道，表面看是重复劳动，往里一钻全是窟窿要补。这一年摸爬滚打，踩过坑也填过坑，说几件有代表性的，都是真金白银换来的教训。
先说退保率那档子事。今年七八月份，我发现某渠道的意健险退保率不对劲，连着三周往上窜，最高到了8%出头。正常也就2%上下浮动，这肯定有问题。刚开始问业务员，反馈说客户嫌贵，退了正常。听着像那么回事，但我总觉得这个涨幅太陡，不像是市场行情波动。就调了这批退保单的明细，一条条捋职业类别和保费系数。捋到第二十单的时候，心里咯噔一下——退保的人里，送外卖的、跑快递的占了一大半。按公司规则，这些高风险职业保费得乘1.3，但系统里全按标准体1.0走的。
问题找到了：前端录单为了省事，职业类别净挑普通的选，比如外卖骑手填“普通文员”，快递员填“行政内勤”。等客户拿到保单，要么发现比别人贵一大截，要么理赔时怕被说没如实告知，干脆退了换别家。
我拉了个清单，把这批退保的78份保单全导出来，按“实际职业”“录入职业”“保费系数”三列排好，用红笔把系数该1.3却录成1.0的标出来，整整47份。拿着这个清单去找渠道经理，他一开始还不认，说业务员可能就是手滑点错了，退保是客户嫌贵，跟职业没关系。我没多说，直接把清单拍桌上，问他：“手滑能滑出47份？而且全滑成便宜的？这47个人里，有42个是骑手，他们的职业要是真按普通文员去核保，万一出险赔不赔？你让业务员签字担保？”他看了半天没说话。 f236.com
后来我们商量了个办法，在录单系统里加了一道强制弹窗：凡是选了高风险职业的，保费系数自动跳出来，必须二次确认才能提交。另外我把近半年所有高风险职业保单筛了一遍，挑出200多份疑似错填的，发回渠道让业务员逐个核实，该补费的补费，该批改的批改。这一通折腾下来，那条线的退保率才慢慢稳回去。说实话，这事儿要是不较真，也就过去了，但真过去了，后面指不定憋出多大的雷。
再聊一件急茬儿。九月份有个下午，快下班了，一个老客户公司的人力负责人带着一大摞材料跑来，说第二天要送一批员工出差，保单上得加名字，必须当晚把批单弄出来。我看了一下名单，120人，不算多，就让他把电子版发过来。结果打开Excel，当时就懵了——120条记录，有32条的身份证号格式不对，少位数的、多位数的、夹着字母的，什么都有。要是按这个录，系统校验全卡住，一单都出不来。
当时如果让客户回去改，一来一回肯定拖到半夜，搞不好还得投诉。我就把人拉过来，对着屏幕一条一条捋：“您看这第3行，19位，应该是18位；第7行这个字母X是小写的，系统只认大写，得改成大写；第15行这串数字里有个字母O，这也不是身份证该有的。”花了大概二十分钟，把32条错误归成三类，当场让他联系人一条条核对修改。这边他改着，我那边没闲着，先把88条正确的数据预录进去，系统单号都生成了。等改好的数据一传过来，直接导入，七点半全部搞定，第二天一早顺利出单。
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这事儿过去之后，我跟那个HR的对接人约了个规矩：以后每次发名单，先用Excel公式验一遍身份证位数，格式不对的直接标红退回。对方也痛快，说回去就安排。你看，应急处理是一回事，应急完了能不能把流程理顺了，让人不再犯同样的错，才是真功夫。
说到明年的打算，我想干两件具体的事。第一件是把录单操作指引给换了。现在手里的还是PDF文档，几十页，新同事来了一看就头疼，遇到冷门业务翻半天找不到答案。我打算把手头这一年积攒的退单、改单记录翻出来，统计一下哪些是高频踩坑的点，比如“地址填得不规范”“电话格式不对”“职业类别选错”，把这些整理成一张故障速查表，贴在工位挡板上。什么叫规范地址？就是“XX省XX市XX区XX街道XX号”，一个萝卜一个坑，照着填就行。新同事来了对着表操作，半小时能上手，不用老问我。
第二件是想跟IT那边聊聊系统的事。现在这套核心系统，有些地方用着是真别扭，比如某个下拉菜单每次加载要转七八秒，某个校验规则明明已经过时了还在那卡着。但这些毛病，不说没人知道。我打算拉个Excel，就叫“系统糟心点记录表”，谁哪天干活遇到哪儿卡了、哪儿不顺了，随手记一笔，攒到年底，拿这几十条真实操作数据去找IT的人，一条条指给他们看：“这个菜单，每天要点二十几次，每次等七八秒，一天下来浪费多少时间？”用数据说话，总比干巴巴抱怨“系统难用”有分量。
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